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交易相关问题

来源:伯嘉基金 2018-03-09 13:55:11

一、登录

 1、为什么登录界面提示密码输入错误6次,登录账号将被禁止?

由于您之前已经输入错误的交易密码达到5次,出于账户安全的考虑,会锁定30分钟,您可稍后再进行登录。

 2、我忘记密码了,要怎么办?

您可通过交易登录界面点击“忘记密码”,通过手机号找回密码。

      3、我开户的时候,若身份证存在字母,区分大小写吗?

开户和登录的时候,若身份证存在字母,是不区分大小写的。

二、认购

1、申购和认购有什么区别?

基金首次募集期购买基金的行为称为认购;在基金成立后购买基金的行为称为申购;一般情况下,认购费率低于申购费率。认购期结束后基金需要进入不超过3个月的封闭期,申购的基金要在申购成功后的第二个工作日进行赎回。

2、如何查询可认购基金?

可到基金导购-新发基金一览表查询(http://www.buyfunds.cn/newfund/index)。

3、我要怎么认购基金?

您可以登陆交易平台,在“基金产品”à“买基金”,查看并选择您需认购的产品按页面提示操作即可。

4、为什么我填写了相应的金额之后,无法进行下一步的操作?

请注意查看页面提示的错误信息并按提示操作,若没有错误提示,请刷新或退出登录后重试。

5、系统提示我输入交易密码,这个密码是银行卡的密码还是基金账户的密码。如果我输入密码之后,我的交易能够保证安全吗?

交易密码为您在开户绑定银行卡时设置的密码,非银行卡密码。交易过程中的所有数据传输均采用https协议传输,且交易密码经过多重加密,几乎不存在被劫持、破译的可能。

6、为什么最后系统提示交易失败,失败之后钱会被扣吗?

请注意页面的提示信息,交易失败多为卡内余额不足、交易密码错误、网络较差等原因。失败之后是不会扣款的。可在“交易查询”中查看,如您对资金还存疑,可致电400-027-9899查询。

7、认购的是否有起点金额?

通常基金产品均有认购起点金额,但并无统一的设定,具体请留意认购时的交易系统提示。

8、认购后基金何时公布净值?

基金封闭期:每周公布一次净值(公布每周五当天的净值);封闭期结束后每个交易日(开放日)公布净值。

9、认购冻结金额有利息吗?

认购期冻结资金会按原认购金额(不扣除认购费)的银行活期存款计算利息,会折算成基金份额计入您的基金账户。

10、认购都是1元成交吗?

认购基金的份额面值为1元。

11、认购份额与实际份额不一致?

由于募集期间,基金公司会对您的认购金额按日计算利息,待募集期结束,基金公司会将您的利息折算成基金份额计入您的基金账户。

12、如何计算认购、申购、赎回费用?

前端认购费用=认购金额-认购金额/(1+认购费率)

后端认购费用=赎回份额*认购日基金份额面值*后端认购费率

前端申购费用=申购金额-申购金额/(1+申购费率)

后端申购费用=赎回份额*申购日基金份额净值*后端申购费率

基金赎回费用=赎回金额*赎回费率

三、申购

1、  我要怎样进行基金的申购?

登录网上交易平台,在“基金产品” à“买基金”选项,选择自己需要申购的基金产品,然后按页面提示操作即可。

2、  我收到你们公司的短信,是不是所有交易你们都会发短信的?

客户的交易申请我司均会以短信形式通知。

3、  申购基金,按哪一天的净值计算份额?

工作日15:00前的交易按当日净值计算,15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日(周末或节假日),则视作下一交易日的交易申请。

4、  我在节假日期间可以申购基金吗?

您可以在我司网上交易平台7*24小时进行交易,在节假日提交的交易申请会视为下一个工作日的交易,按照下一个工作日的净值为您计算份额。

5、  货币基金周末申赎收益如何计算?

货币基金如您在周五15:00前进行申购,收益将从下周一开始计算,如您在周五赎回货币基金,除了可以享受到周五的收益,还能同时享有周六以及周日的收益。

6、  我很早就申购成功了,什么时候能够份额确认?

申购申请一般T+1个工作日确认,T+2个工作日可查询确认结果,节假日及周末为非工作日。

7、  同一只基金会采用不同基金代码进行申购吗?

一个基金产品会因为收费方式的不同或交易场所的不同等原因存在有多个代码的情况。

8、  基金申购代码和赎回代码会不同吗?

存在基金申购和赎回代码不同的情况,但您在办理基金申购赎回业务时可以根据产品名称及对应的持有份额操作即可。

10、什么是前端收费和后端收费?

前端收费指的是投资者在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式。前端申购费率一般随申购金额的递增而递减。

例如:购买金额(M) M<100万元,申购费率1.5%;

100万元≤M<500万元,申购费率0.9%;

500万元≤M<1000万元,申购费率0.3%;

M≥1000万元,每笔1000元。

  后端收费是指投资者在购买开放式基金时并不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式。后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减,即持有年限越长,费率越低,直至为零。

例如:持有期限(N)的申购费率:N<1年 1.8%;

1年≤N<2年 1.5%;

2年≤N<3年 1.2%;

3年≤N<4年 0.9%;

4年≤N<5年 0.5%;

N≥5年 0%

  假设你申购10万元后端收费模式的某只基金,申购日其净值为1元,不到两年,当净值达到1.1元时你就全部赎回。那么又可以分为三种情况来讨论,一是该基金期间从未分过红;二是分红(假定10%的收益全部分掉,下同)后你选择了现金方式,且赎回时净值仍为1元;三是你决定分红转投资,赎回时净值也为1元。如果一律按后端申购费率1.5%计算。

  赎回时所需支付的费用分别为:

  100000×1×1.5%+100000×1.1×0.5%=1500+550=2050元;

  100000×1×1.5%+100000×1×0.5%=1500+500=2000元;

  110000×1×1.5%+110000×1×0.5%=1650+550=2200元。

  如果同样的假设,你选择前端收费模式,则对应的交易费用分别为:

  100000×1×1.5%+98500×1.1×0.5%=1500+541.75=2041.75元;

  100000×1×1.5%+98500×1×0.5%=1500+492.5=1992.5元;

  100000×1×1.5%+108350×1×0.5%=1500+541.75=2041.75元。

  从上述计算可以发现,如果投资者在短期内需要赎回基金,那么选择现金分红且选择前端收费成本最低,选择后端收费且红利转投资成本最高。两者每10万元的收费相差2200-1992.5=207.5元。如果投资者在不到1年的时间内赎回,前面三个公式所列金额还将更高,因为费率将为1.8%。

11、     境外主要市场节假日对QDII基金交易状态的影响说明

通常根据基金合同、招募说明书等有关规定,基金申购和赎回的开放日为投资人或基金份额持有人办理申购、赎回等业务的上海证券交易所、深圳证券交易所及基金投资的主要市场(纽约证券交易所、伦敦交易所、香港交易所等境外交易所)同时开放交易的工作日。

  因此,一般情况下,QDII基金在其投资的境外市场节假日时,基金公司将暂停相应基金的基金申购、赎回和定期定额投资业务,并自节假日的下一开放日恢复相应基金的日常申购、赎回和定期定额投资等业务。

四、赎回

1、 在进行基金赎回的时候,为什么持有的份额是2836.50,但是可用份额是0啊?

一般有两种情况,一是如果您的份额已经提交过赎回申请,那么可用份额会显示为0,无法再提交赎回。二是这些份额是上一个交易日申购或者转换所得,那么一般T+1个工作日确认,T+2个工作日才可以操作赎回。

2、 为什么才申购的基金当天不能赎回?

根据规定,如果您在当天15:00以前申购的基金需要T+1个工作日确认,T+2个工作日可以确认查询,进行赎回操作。

3、 我赎回基金金额何时到账?

在我司交易平台赎回基金到账时间如下:货币基金:1-2个工作日;债券基金:2-4个工作日;股票型基金:3-4个工作日;QDII:4-13个工作日(具体以产品为准)。部分特殊产品可能会延后一到两个工作日。

对于中港互认基金的赎回情况,T日申请赎回,T+2日予以确认,T+3日可查询赎回是否成功,赎回资金的到账时间为T+10个工作日内。注意,中港互认基金的交易日为大陆和香港的共同交易日。

4、 明天是权益登记日,今天就把基金赎回还能参加分红吗?

权益登记日之前赎回都不可以参加分红,但是权益登记日当日赎回是可以参加分红的。

五、转换

1、 我想把A基金转换为B基金,为什么转换不了?

基金转换需要两个产品之间开通了转换业务,在提交转换申请时系统将提示可供相互转换的产品列表信息。

2、 怎么进行转换?

在基金产品中选择“基金转换”,选择需要转换的基金,然后按照步骤操作

3、 转换一定要同类型的基金才可以转吗?

同一基金管理公司旗下的不同类型的开放式基金开通了转换业务就可以进行转换。

   4、转换会产生手续费吗?

  转换需收取转换费。转换费=转出基金赎回费+转入转出基金的申购费率补差,相对于赎回再申购,转换更加方便且节约时间。

六、撤单

1、我要撤单,怎么做?

在基金产品中选择“撤单”选项,在“操作” à“撤单”按页面提示操作即可。撤单必须在提交申请当个工作日15:00前办理。

2、目前支持哪些撤单操作?哪些能撤单,哪些不能?

目前我司定投、申购、赎回、转换、分红方式修改等均可以撤单,认购不可撤单。

3、基金交易撤单后资金回到什么地方?

  通过银行卡购买基金后操作撤单,资金将原路返回。

七、定投

1、我想定投,怎么做?

在基金定投选项中选择“新增定投”,然后选择您想要定投的基金,按照提示进行操作即可。

2、定投失败的补扣规则是什么?

  ①如果您某一次定投扣款失败,则该定投协议会在下一交易日进行补扣,扣款2次还是失败则本期不会再扣款,连续3期定投失败,则该协议自动暂停。

  ②若定投协议的扣款日为非交易日,则顺延至下一交易日进行扣款。

3、在定投的时候,选择付款日期如果不是交易日,钱还会扣吗?

在进行定投的时候,如果定投日期是非交易日,会顺延到下一个交易日扣款。但是您需确保在扣款日当天相关联的银行卡中有足够的余额,所以建议您在扣款日前一天查询一下您的银行卡的余额是否充足。

4、我要终止定投要怎么做?

在基金定投选项中选择“我的定投” à“操作”一栏中进行相应的操作。

5、定投的扣款方式有哪些?

目前我司交易平台支持每月定投。

6、我想要同时定投很多只基金要怎样操作?

同时定投多只基金只要在“基金定投”à“我的定投”à“新增定投计划”就可以进行操作了。

7、我约定今天定投扣款的,但是我今天也提交了协议的暂停,显示已经暂停了,今天还会扣款吗?

由于我司网上交易定投协议暂停业务需要T+1个工作日才确认生效,即使目前已经显示为暂停,今天还是会为您提交扣款申请的。

8、多长时间定期定额申购失败,定投会自动终止?

我司定投计划连续三个周期扣款失败,会自动终止该协议。如后续希望重新定投,需要重新签订定投协议。

9、我之前定投一只基金,后面暂停定投,现在要怎么恢复定投?

恢复定投可以点击“基金定投”à“我的定投”,在该基金后面选择“恢复定投”即可。

10、定投协议是否可以修改?

可以修改。但是若当天已是扣款日,则修改的定投协议从下期开始生效。

11、修改定投协议可以设置当日扣款吗?

目前我司修改定投时无法设置当日扣款,建议当日申购一笔,然后再新增定投协议。

12、终止定投等于赎回吗?

不等于,终止定投协议只是不再进行定投的扣款,但是您已经购买的基金份额仍保存在您的基金账户下,可以继续跟随市场波动,享受相应的收益,如果以后需要资金可以单独提交赎回申请。

13、定期定额申购的基金,可以随时赎回吗?

定投申购的基金同普通申购的基金一样赎回。

14、签订了定投协议,出现未扣款问题的原因是什么?

定投没有扣款的原因主要有4种:1)扣款日账户余额不足;2、定投协议到期;3、扣款日期是节假日;4、扣款日处于该基金的暂停申购期。

15、参加定期定投计划之后,如果中间需要用钱,赎回后会不会有影响?

您可以中途办理赎回而不会影响后续的定投计划。

16、一只基金可以开通几笔定投?

一只基金可以开通多个定投协议。

八、分红

1、分红方式要怎么改啊?

基金产品选项中,选择修改分红方式,在操作一栏中进行修改即可。

2、为什么我买的基金不能修改分红方式?

如果您持有的是货币基金,由于货币基金只有红利转投一种分红方式,所以不能做修改;另外,部分基金不支持修改分红方式。

3、明天是权益登记日,现在修改分红方式还来得及吗?

一般分红权益登记日前一个工作日15:00前提交分红方式修改申请,对于本次分红还是可以产生效用,如果是15:00后提交的申请对于本次分红就不能产生效用。

4、现金分红的现金分到哪里了?

现金分红的资金一般会在红利发放日当天划入您关联的银行卡。

5、我看了公告,这支基金今天分红,所以我今天买了,但是为什么没有得到分红?

权益登记日当日申购的基金是不能参与分红的,但您可以以分红除权后较低的净值买入该基金产品。

6、基金分红期间为什么基金总市值和浮动盈亏会有变化?

  基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。所以基金分红除息日后,基金市值会扣减,扣减的部分就是分红部分。由于市值减少,就会导致浮动盈亏计算异常,需要等到红利到账后(一般为红利发放日后2~3个工作日),我司才能对浮动盈亏数据进行调整。

  现金分红时,市值减少,浮动盈亏减少。分红确认后,市值减少,浮动盈亏恢复。

  红利再投时,市值减少,浮动盈亏减少。分红确认后,市值恢复,浮动盈亏恢复。

  基金拆分和折算类似于红利再投。

九、交易查询

1、我提交交易申请之后还要去基金公司或者银行进行确认吗?

如果您提交交易申请之后,页面显示申请已受理,那么您可查询一下银行卡中是否被扣款,如果已经扣款成功就不需要重复下单,T+2个工作日可以查询确认结果,如果扣款失败,可以重新下单。

2、账户操作日志中为什么没有我的交易记录啊?

账户操作日志只是您的开户等操作的记录,您的交易记录可以在“交易查询”à“基金交易查询”中进行查询。

3、我怎么知道我购买的基金亏了还是赚了啊?要怎么进行查询啊?

如果您是通过我司网上交易购买的基金,可以直接在登陆我司网上交易平台,通过“我的资产”查看。

4、什么是持仓盈亏?

持仓盈亏是指您在同一销售机构下购买的同一份额类型的基金的当前市值加上期间投资所得减去期间投资成本。投资者的账户收益查询结果数据仅供参考。

5、你们网上在哪里可以看到每只基金的最低购买金额?

登录我司网上交易平台,选择您需要购买的基金产品,页面上即可显示出该产品的最低购买金额。

6、客户咨询QDII基金为什么没有估值图,为什么基金净值更新非常慢?

目前伯嘉基金支持对QDII产品进行估值,但新成立的QDII产品及无对应指数除外。QDII基金一般都是T+2公布净值,我司平台QDII基金净值的更新是及时准确的。

7、我申购基金,卡里面已经扣款了,为什么会确认失败?

您提交申购申请后,我司接到银行的反馈信息为“银行处理中”, 在规定时间内银行未通知我司已经扣款成功,所以交易确认失败。如果银行已经为您扣款,我们可以为您查询资金停留的渠道,并通知该渠道尽快为您做划款处理。

十、收益查询

1、申购货币基金是从哪天开始计算收益?赎回之后收益截止哪一天?

申购货币基金一般在T+1工作日开始计算收益,赎回货币基金一般T+1日起不再享受收益,例如:2017年5月20日15点前申购货币基金,从5月21日开始享受货币基金收益(包含5月21日收益);5月24日15点前赎回,5月27日起不再享受收益,24,25及26日仍享受收益。

2、货币基金全额赎回时,未分配收益部分如何处理?

① 部分赎回时,未分配收益可能保留,也可以部分赎回到账;

② 非结转日全部赎回,未分配收益会一并赎回到账;

③ 结转日全部赎回,未分配收益会结转为份额,需要客户再次提交赎回申请。由于各家基金公司的规则不同,最终以基金公司的确认结果为准。

3、货币基金在周六、周日是否计提收益?如果是,怎样计提?

货币基金周六周日或者节假日收益一般合并在节后的第一或二个工作日公布。

4、货币基金收益结转时间

  货币基金收益结转时间是指基金公司为货币基金份额持有人结转收益,进行收益分配的时间。如遇节假日,一般合并在节后的第一或二个工作日进行结转。(具体以基金公司发布公告为准)

  货币基金主要存在两种收益结转方式,一种是按日结转,每日产生的收益按日结转,投资者的份额按日增加。另一种是按月结转,每日产生的收益累计计入投资者的未付收益,累计未付收益按月结转,投资者的份额按月增加。(份额到账时间以基金公司确认时间为准)

  不同的结转方式对基金收益率的影响主要体现在管理费的收取上,即在产品运作、收费情况等相同的前提下,由于按日结转模式收取的管理费更多,因此整体收益率略微低于按月结转模式。

十一、分级基金的折算

1、什么是基金折算?

在分级基金合同中会规定,当母基金净值上涨或者分级B类份额净值下跌到某一阈值时(例如1.5元或0.25元),则该分级基金会触发不定期折算,一般分为上折和下折。

2、分级基金折算目的是什么?

下折是为了保护A类份额持有人,兑现部分A类收益,以及防止B类归零的发生。而上折是为了使分级基金的杠杆水平从很小恢复到初始水平来吸引投资者。

十二、嘉贝相关问题

1、 什么是嘉贝?

嘉贝是伯嘉基金推出的一款对接优选货币基金的理财产品,可以随时充值取现,享受货币基金收益。

2、 嘉贝有充值和取现的限制吗?

嘉贝充值最低1分起,同一工作日快速单笔取现最高1000万元。

3、 什么是“7日年化收益率”及“每万份收益”?

每万份收益”和“7日年化收益率”是反映货币基金收益率高低有两个指标。每万份收益是指每一万份单位的货币基金当日的收益金额,一般每个工作日晚上公布当日每万份收益。周末及节假日信息一般在假期结束后第二个工作日合并公布。7日年化收益率是指该过去7个自然日货币基金的每万份收益的平均收益折算出来的年收益率,代表过去7个自然日的盈利水平,并不意味着未来收益水平。7日年化收益率的计算公式为:{(最近7日万份总收益/7)*365/10000}*100%。

4、嘉贝充值取现要手续费吗?

嘉贝充值取现不需要手续费,未来是否有调整,以页面的最新显示为准。

5、嘉贝充值和取现可以撤单吗?

充值和快速取现不能撤单,您可进行快速取现或普通取现,快速取现实时到账,普通取现T+1日到账,普通取现可以在当前工作日15:00前撤单。

6、嘉贝收益从什么时候开始?

如果在工作日的当天15点之前申购基金,第二个工作日开始计算收益。15点之后申购基金,第三个工作日开始计算收益。

7、嘉贝的资金可以直接申购基金吗?

   可以,在购买基金时选择支付方式为嘉贝即可.

十三、FOF基金

1、     什么是FOF基金?

基金中的基金(FOF)与开放式基金最大的区别在于基金中的基金是以基金为投资标的,而基金是以股票、债券等有价证券为投资标的。它通过专业机构对基金进行筛选,帮助投资者优化基金投资效果。

2、     FOF基金有什么特点?

投资足够分散、风险小、收益稳定、相对收益率较高、资产类别、策略多样化、运作成本低。

3、     FOF基金的风格分类有哪些?

国内FOF研究策略:自上而下,选公司、选基金经理、选风格、选基金

国内FOF研究机构:券商基金研究、第三方基金研究中心

4、     申购FOF基金什么时候可以确认?

FOF基金一般在T日申购,T+2日确认.


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